Wie man ein unabhängiger Schadensregulierer wird: Hier ist, was Sie wissen müssen

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Schritt 1: Stellen Sie sicher, dass Sie die grundlegenden Anforderungen erfüllen

Schritt 2: Entscheiden Sie, ob Sie zusätzliche Ausbildung benötigen

Schritt 3: Erhalten Sie Ihre Schadensregulierer-Lizenz

Schritt 4: Holen Sie sich Erfahrung

Schritt 5: Die erforderlichen Fähigkeiten aufbauen

Schritt 6: Lernen Sie, hilfreiche Werkzeuge zu verwenden

Fazit

Wenn Sie daran interessiert sind, in der Versicherungsbranche zu arbeiten und die Idee des Freelancings mögen, möchten Sie vielleicht eine Karriere als unabhängiger Schadensregulierer verfolgen. In dieser Art von Rolle werden Sie von unabhängigen Regulierungsunternehmen (IA) beauftragt, Schadensansprüche für Versicherungsgesellschaften zu untersuchen. Dies geschieht häufig, wenn das Personal dieser Unternehmen überlastet ist oder wenn Antragsteller in abgelegenen Gebieten leben, die von Naturkatastrophen wie Bränden, Überschwemmungen, Tornados und Hurrikanen betroffen sind.

Um diesen Karriereweg einzuschlagen, müssen Sie wissen, wie man ein unabhängiger Schadensregulierer wird. Und genau darum geht es in diesem Artikel. Wir haben sechs wichtige Schritte aufgelistet, die Ihnen helfen werden, die Räder ins Rollen zu bringen.

Schritt 1: Stellen Sie sicher, dass Sie die grundlegenden Anforderungen erfüllen

In den Vereinigten Staaten müssen Sie mindestens 18 Jahre alt sein, einen gültigen Führerschein besitzen, ein eigenes Fahrzeug besitzen, fähig sein, fließend Englisch zu lesen und zu schreiben, und in der Lage sein, sich frei zu bewegen, um Aufgaben in verschiedenen Umgebungen zu erledigen.

Schritt 2: Entscheiden Sie, ob Sie zusätzliche Ausbildung benötigen

Die Mehrheit der Schadensregulierer hat einen Hochschulabschluss. Wenn Sie also bereits einen Associate-, Bachelor- oder Masterabschluss haben, sind Sie gut positioniert, um als unabhängiger Regulierer zu arbeiten. Hochschulabsolventen, die ein Versicherungsstudium absolviert haben, sind für potenzielle Arbeitgeber besonders attraktiv.

Wenn Sie keinen Abschluss haben, sollten Sie in Erwägung ziehen, einen zu erwerben. Dies könnte Ihnen helfen, sich von Bewerbern ohne Hochschulausbildung abzuheben. Dennoch sollten Sie wissen, dass es auch möglich ist, unabhängig tätig zu werden, wenn man nur über einen high school diploma oder GED verfügt. Dies gilt insbesondere, wenn Sie über vorherige Berufserfahrung verfügen, die Ihnen geholfen hat, nützliche Fähigkeiten und Kenntnisse zu erwerben.

Abschluss oder kein Abschluss: Letztendlich liegt diese Entscheidung bei Ihnen.

Schritt 3: Erhalten Sie Ihre Schadensregulierer-Lizenz

Ob Sie eine Lizenz als Schadensregulierer benötigen oder nicht, hängt vom Bundesstaat ab, in dem Sie leben. Wenn Ihr Bundesstaat eine Lizenz verlangt, müssen Sie eine erwerben, um Versicherungsansprüche legal bearbeiten und abschließen zu können. Dazu sollten Sie einen Vorbereitungskurs besuchen, der Ihnen hilft, die Informationen zu verstehen, die erforderlich sind, um die Prüfung zur Lizenzierung als Schadensregulierer zu bestehen. Möglicherweise müssen Sie auch in anderen Bundesstaaten, in denen Sie als unabhängiger Schadensregulierer arbeiten könnten, Anträge auf gegenseitige Lizenzen stellen. Seien Sie sich auch bewusst, dass einige IA-Firmen möglicherweise verlangen, dass Sie eine Lizenz haben – unabhängig von dem Bundesstaat, in dem Sie sich befinden – da dies zeigt, dass Sie über das entsprechende Wissen in Ihrem Beruf verfügen.

Wenn Sie in einem Bundesstaat leben, der keine Lizenz verlangt, können Sie einen anderen Bundesstaat als Ihren

Schritt 4: Holen Sie sich Erfahrung

Wenn Sie bereits Erfahrung als Schadensregulierer oder in einer anderen verwandten Rolle haben - gut für Sie! Je mehr Erfahrung Sie als Mitarbeiter eines Versicherungsunternehmens sammeln, desto besser sind Sie vorbereitet, um unabhängig zu arbeiten.

Aber was, wenn Sie keine Erfahrung in der Versicherungsbranche haben? Nun, ziehen Sie in Betracht, nach einer Einstiegsstelle als „Schaden-Spezialist“ (Regulierer) bei einem Versicherungsunternehmen zu suchen - entweder als Schreibtisch-Regulierer, der intern beschäftigt ist, oder als Außendienst-Regulierer, der außerhalb des Büros arbeitet. In beiden Rollen sollten Sie alles lernen, was Sie über den Schadenprozess wissen können, und auch mit anderen in Ihrem Bereich netzwerken. Auf diese Weise können Sie sich mit der Branche vertraut machen und gleichzeitig Ihre Fähigkeiten und Kenntnisse ausbauen und wertvolle Kontakte knüpfen. Idealerweise werden Sie rekrutiert, um an einem formalen internen Schulungsprogramm für neue Regulierer teilzunehmen. Sie haben möglicherweise auch die Möglichkeit, bestimmte Regulierer-Zertifikate zu erwerben, die Sie in Ihrem Lebenslauf angeben können. (Zertifikate zeigen zusätzliches Wissen in Fachgebieten.)

Wenn Sie nicht gerne für ein Versicherungsunternehmen arbeiten, sehen Sie es so: Eine Festanstellung kann ein idealer Sprungbrett sein, um schließlich als selbständiger Regulierer zu arbeiten. Sobald Sie einige Erfahrung gesammelt haben, werden Sie selbstbewusster und besser vorbereitet sein, um Ihre freiberufliche Karriere zu starten.

Schritt 5: Die erforderlichen Fähigkeiten aufbauen

Die Beherrschung dieser Bereiche wird Ihnen helfen, als unabhängiger Schadensregulierer erfolgreich zu sein:

Selbstdisziplin – entscheidend für die Arbeit im Eigenverantwortung
Projektmanagement – die Fähigkeit, an mehreren Ansprüchen gleichzeitig zu arbeiten
Computerkenntnisse – Kenntnisse im Tippen und in der Nutzung bestimmter Softwareprogramme für unabhängige Schadensregulierer
Exzellente Organisation – da Nachlässigkeit zu kostspieligen Fehlern führen kann
Aufmerksamkeit für Details – besonders wichtig, um betrügerische Ansprüche zu identifizieren
Aufzeichnungen, Zeiterfassung und Rechnungsstellung – da Sie Ihr eigenes Unternehmen führen werden
Erfahrung mit mobilen Geräten – insbesondere die Nutzung von apps, die für den Job im Außendienst erforderlich sind
Kommunikationsetikette – notwendig für den täglichen Kontakt mit anderen Menschen
Ermittlungsforschung – Überprüfung von physischen Schäden, Polizeiberichten, medizinischen Unterlagen usw.
Kritisches Denken – Analyse und Interpretation von Forschungsergebnissen und Zahlen
Schriftliche Kommunikation – Informationen klar und effektiv über E-Mails, Berichte usw. übermitteln
Hartnäckigkeit – die Fähigkeit, mit unkooperativen Anspruchstellern und anderen Problemen umzugehen
Selbstvermarktung – Bereitschaft und Fähigkeit, Ihre Dienstleistungen kontinuierlich zu vermarkten
Lead-Generierung – zu wissen, wie man aktiv daran arbeitet, neue Geschäfte zu gewinnen

Schritt 6: Lernen Sie, hilfreiche Werkzeuge zu verwenden

Natürlich hängen die Arten von Werkzeugen, die Sie benötigen, von den Arten von Ansprüchen ab, die Sie bearbeiten werden. Wenn Sie beispielsweise als Schadensregulierer für Hausversicherungen arbeiten, der Sachschäden untersucht, möchten Sie die folgenden Werkzeuge zur Erfassung der Verluste haben:

Ein mobiles Gerät mit einer hochwertigen Kamera
Ein Bluetooth-Laser-Distanzmeter für präzise Messungen
Eine mobile Grundriss-App, die es Ihnen ermöglicht:
- mit Ihrem Bluetooth-Gerät zu synchronisieren
- Immobilien schnell zu messen und zu skizzieren, um Schätzungen vorzunehmen
- detaillierte Berichte mit Skizzen und Fotos zu erstellen und zu versenden
- Dokumente mit Cloud-Technologie zu speichern und darauf zuzugreifen
- Grundrissskizzen direkt an Xactimate® ohne Wartezeit zu senden.

Fazit

Ein unabhängiger Schadensgutachter zu werden, erfordert Zeit, Mühe und Engagement sowie Übung mit den geeigneten Werkzeugen. Der gesamte Prozess kann jedoch zu einer gefragten, gut bezahlten und sehr lohnenden Karriere führen. Möchten Sie mehr erfahren? Halten Sie Ausschau nach unserem Folgeartikel: So finden Sie Arbeit als unabhängiger Auftragnehmer.

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